Реальне інвестування це фінансова свобода: 9 напрямків
Реальне інвестування це коли ви вкладаєте кошти в активи, які фізично можете побачити та навіть використати у своєму житті. Це дає можливість купувати активи, які мають фізичну форму і приносять стабільний дохід або зростають в ціні з часом. До найпростіших форм реального інвестування відносяться: активи в нерухомість, землю чи автомобілі і тому подібне.
Реальне інвестування це можливість отримати реальний прибуток? Пишу про 9 напрямків для реального інвестування в нерухомість, їх ризики та перспективи.
6 новітніх тенденцій на ринку інвестицій в 2024 році
Я підготував 6 найпопулярніших трендів, що використовують інвестори по всьому світу для створення активів у 2024 році
Еко- технології
Зараз все більше інвестори обирають вклади для своїх коштів в екологічно чисті проєкти. Переважно це сонячна та вітрова енергетика, електромобілі та інші технології, що дбають про природу.
Онлайн фінтех
Сьогодні одним із популярних активів серед світових інвесторів є фінансові технології. Особливо пов'язані з онлайн банкінгом та мобільними платіжками або з криптовалютними операціями.
соціально активні фонди
Популярними серед інвесторів стали компанії, що ведуть соціальну та кооперативну діяльність (ESG). Все більше звертають увагу на вплив своїх активів на довкілля та суспільство.
Ші та автоматичність
Штучний інтелект (ШІ) та автоматизація розвиваються. Тому інвестори роблять вклади в активи, що розроблять ШІ для різних галузей: від медицини до техніки.
Метавсесвіт
Метавсесвіт - це віртуальний світ, де можна грати та працювати. Інвестори вкладаються в компанії, що розробляють доповнену реальність.
Криптовалюта та блокчейн
Попри коливання вартості на ринку, криптовалюта і досі є популярним активом. А блокчейн технології сьогодні утворюють нові фінансові продукти.
Зміст статті
Реальне інвестування це ставка на перемогу у сфері інвестицій
Реальне інвестування це ваш вклад якийсь фізичний актив, який можна використати в повсякденному житті. Зараз це інвестиція, що приносить колосальний дохід та водночас має фізичну цінність.
Які є види реальних інвестицій:
1. Нерухомість
Сьогодні реальне інвестування це вклад в нерухомість, який зберігає свою популярність уже довгий час. Особливо інвесторів захоплює надійність від інфляцій та збереження доходу упродовж певного часу.
2. Земля
Земля – це класна інвестиція на довготривалій основі. Саме тому реальне інвестування це спосіб обирати надійні вклади, а даний актив має хорошу цінність та перспективу росту вартості з часом.
3. Автомобілі
Інвестування в авто або спеціальні транспортні може стати вигідним вкладанням. Такі реальні інвестиції – це хороший варіант для тих, хто в майбутньому може використати даний актив для власного бізнесу.
4.Коштовності та мистецтво
Реальне інвестування це система із багатьох видів активів, зокрема і у вклади у твори мистецтва, коштовності або антикваріат. Вартість даних активів росте з часом, тому має хорошу ліквідність.
№1 Реальне інвестування це як магніт для збагачення в нерухомості
Напрям №1 для реального інвестування в нерухомість: Чому варто вкластися у квартири або приватні будинки?
Інвестиція в нерухомість уже давно посідає перше місце по довірі для вкладів. А інвесторів, що обирають реальне інвестування це найбільше привертає увагу, тому ось мій аналіз, чому варто починати з активу в сучасні будинки для проживання чи оренди.
По-перше, це стабільний пасивний дохід. Кожного місяця ви отримуєте орендну плату, яка може стати постійним джерелом доходу. Це дуже зручно, особливо, якщо у вас є інші фінансові зобов’язання або ви хочете мати додаткові кошти на свої потреби.
Ще одна важлива перевага – зростання вартості нерухомості з часом. Вартість квартир і будинків, як правило, зростає, особливо в перспективних районах. Це означає, що ви не лише отримуєте дохід від оренди, але й збільшите свій капітал. Якщо вирішите продати нерухомість через кілька років, є велика ймовірність, що зробите це зі значним прибутком.
Проте б я звернув увагу на таку перевагу, як захист від інфляції.
Це видно, коли ціни на товари та послуги зростають, орендна плата і вартість самої нерухомості також підвищуються. Це допомагає зберегти купівельну спроможність ваших активів і захистити ваші заощадження від знецінення.
№2 Реальне інвестування це хороший актив в комерційну нерухомість
Напрям №2 для реальних інвестицій в нерухомість: приготував все про ризики в комерційній нерухомості
Інвестиція в комерційні приміщення: офіси, магазини – може мати хороший прибуток. Однак реальне інвестування це багато ризиків, і одним із найбільших саме в комерційній нерухомості є економічна нестабільність.
Через падіння економіки закривають бізнеси, що часто призводить до знецінення приміщень, а отже й активів в комерції.
Ще один ризик – це специфічність кожного об’єкта. Наприклад, офіси можуть потребувати модернізації, щоб відповідати сучасним вимогам ринку, а це додаткові витрати. Магазини можуть залежати від пішохідного трафіку і зручності розташування, що також впливає на їхню привабливість для орендарів.
Крім того, комерційна нерухомість зазвичай потребує більших початкових інвестицій і може мати вищі витрати на утримання, ніж житлова нерухомість.
З правильною стратегією можна досягти дохідності від 5% до 9% щорічно. Купуючи офіси, магазини, ви вкладаєте свої гроші у нерухомість, яка приносить стабільний дохід через орендні платежі. Важливо ретельно аналізувати ринок, обирати правильні об’єкти та укладати вигідні орендні угоди. Інвестування в комерційну нерухомість – це впевнений крок до фінансової стабільності.
№3 Реальне інвестування це лотерея чи правильне планування: актив - коворкінг, що очікувати?
Напрям №3 Реальне інвестування в орендні приміщення: як монетизувати простори та обрати найкраще місце під коворкінг
Орендні приміщення під реальне інвестування це гарний спосіб заробити, але треба знати кілька важливих речей перед початком роботи.
По-перше, що таке “монетизувати орендні простори”? Це означає отримувати з оренди максимум. Наприклад, найпопулярніший зараз варіант – це створити коворкінг – місце, де люди орендують робочі місця. Для цього потрібно зробити приміщення зручним і приємним, додатково підключити хороший інтернет, поставити комфортні меблі, кавовий автомат – і це лише декілька прикладів.
Інший спосіб – здавати приміщення під заходи. Можна орендувати його для тренінгів, майстер-класів, вечірок або конференцій. Для цього важливо, щоб приміщення було універсальним і підходило для різних подій.
Як і де краще обирати місце для коворкінгу? Найкраще – в центрі міста або в районі з хорошим транспортом. Людям має бути легко дістатися до вас. Також важливо, щоб поруч були кафе, ресторани, магазини – це приваблює людей. Крім того, місце має бути затишним, з великою кількістю світла і зелені. Далі справа за рекламою та роботою команди.
Зараз, в період, коли багато роботодавців створюють “гібридну” форму роботи, де можна бути і вдома, і декілька днів зустрічатись в офісі для обговорення конкретних задач та знову працювати віддалено, створює класні умови для розвитку ринку нерухомості під оренду. Тому приміщення для оренди під реальне інвестування це дуже вигідний актив, якщо правильно підійти до справи .
№4 Реальне інвестування в земельні ділянки: мої поради для доходу
Напрям №4 для реальних інвестицій: мій ТОП 3- поради для інвесторів у земельні активи під нерухомість
Ось мій ТОП-3 порад для інвесторів, які планують інвестувати у земельні активи під нерухомість:
- Аналізуйте потенціал
Реальне інвестування це насамперед якісно проведений аналіз ринку та потенціалу земельної ділянки. Визначте призначення землі, можливість побудови на ній, доступність інфраструктури та перспективи розвитку району. -
Уважно перевіряйте правові аспекти
Перед покупкою землі переконайтеся, що всі юридичні питання вирішені правильно. Перевірте документи на власність, правила використання та будь-які обмеження щодо землі. -
Дивіденди від розвиток
Розгляньте земельну ділянку не лише як самостійний актив, але і як можливість для майбутнього розвитку.
№5 Що приховує реальне інвестування в логістичну нерухомість?
Напрям №5 для реального інвестування: Який зараз попит на склади та логістичні центри?
Наразі спостерігається зростання попиту на складські та логістичні приміщення з різних причин.
По-перше, це пов’язано зі стрімким розвитком онлайн комерційної торгівлі. Онлайн-шопінг стає все популярнішим, тому компанії потребують додаткового простору для зберігання товарів та організації доставлення.
Однак, інвестори відзначають швидке зростання логістичних потреб через розвиток міжнародної торгівлі. Саме тому стратегічно розташовані правильно, логістичні центри стають ключовими для ефективної та швидкої доставки товарів.
Загалом, попит на складські та логістичні приміщення наразі є високим через зростання торгівельних об’ємів та кількості розвитку торговельних мереж, а також потреби у швидкій та ефективній логістиці.
№6 Реальне інвестування у закордону нерухомість: чи вигідно та що очікувати інвестору українцю?
Напрям №6 для реальних інвестицій: нерухомість за кордоном, які можливості для українців?
Створюючи інвестиційний портфель, потрібно подбати про різноманітні активи. Тому реальне інвестування це чудова можливість диференціювати його. І одним із варіантів інвестування є інвестиція закордон (особливо в нерухомість).
І якщо дехто сумнівається, чи можливо це для українців, я готовий спростовувати вашу думку.
Сьогодні багато закордонних країн дають хороші пропозиції для українців на нерухомість.
Однак, спочатку я рекомендую ознайомитись із деякою юридичною та правовою інформацією вкладаючись в нерухомість в іншій країні, а саме:
- Перш ніж обирати країни, спробуйте ознайомитись із економічною стабільністю, правовими нормами, податковою системою та ринковими перспективами.
- Важливо розібратися в правилах і процедурах купівлі нерухомості. Рекомендую звернутися до місцевих юристів або консалтингових фірм, які спеціалізуються на закордонній нерухомості.
- Врахуйте всі витрати, пов’язані з купівлею нерухомості за кордоном, а саме: вартість об’єкту, податки на нерухомість, витрати на утримання нерухомості та можливі комісії та збори.
- Важливо забезпечити легальне походження коштів, які ви інвестуєте. В деяких країнах можуть бути додаткові вимоги до підтвердження походження грошей.
- Підготуйте всі необхідні документи для здійснення інвестиції, включаючи паспорт, довідку про доходи та інші фінансові документи.
№7 Яка вона - інвестиція в курортний та готельний бізнес?
Напрям №7 для реального інвестування в нерухомості: Інвестиції в готельний бізнес, чи вигідний даний актив сьогодні?
№8 Реальне інвестування в розважальну сферу: мої факти про вклад у розважальні об'єкти
Напрям №8 для реальних інвестицій в нерухомість: інвестиції в парки розваг, кінотеатри та спортивні комплекси, які перспективи?
Розважальні об’єкти, такі як тематичні парки, кінотеатри, спортивні комплекси та концертні зали, завжди приваблюють людей, які шукають яскраві емоції та нові враження. Тому інвестуючи в цю сферу, можна отримати значний дохід, оскільки попит на якісне дозвілля зростає.
Однією з основних переваг інвестування в розважальні об’єкти є їхня здатність генерувати стабільний потік доходів із різноманіття поєднаних сфер в одному активі. Це і квитки на заходи, продаж їжі та напоїв, а також додаткові послуги, такі як сувеніри.
Не забувайте, що інвестиції в розважальні об’єкти також можуть мати позитивний вплив на місцеву економіку. Вони створюють робочі місця, стимулюють розвиток суміжних галузей, таких як туризм і готельний бізнес, а також підвищують привабливість регіону.
Але водночас розважальна сфера залежить від економічної ситуації та рівня доходів населення. Під час економічних криз люди частіше відмовляються від розваг, що може негативно вплинути на прибутковість. Крім того, конкуренція в цій галузі висока, і для того, щоб залучити клієнтів, потрібно постійно оновлювати та вдосконалювати свої пропозиції.
Ще один важливий аспект – це початкові інвестиції. Відкриття або модернізація розважального об’єкта потребує значних фінансових вкладень. Інвесторам слід на початку врахувати дані ризики та обдумати, чи готові до даних модернізацій.
Загалом, інвестування в розважальні об’єкти може бути вигідним, якщо підходити до цього з розумом і чітко розуміти особливості ринку.
№9 Реальне інвестування в спеціалізовану нерухомість: чому варто спробувати зараз?
Напрям №9 для інвестування в нерухомість: Медичні заклади, освітні установи, які ризики даної інвестиції?
Створити активи та розпочати реальне інвестування це не просто вкластись і багатіти. Це складний процес, до якого потрібно підходити з розумінням усіх ризиків і можливостей. Ось кілька важливих аспектів, на які варто звернути увагу, якщо ви думаєте про інвестиції в спеціалізовану нерухомість, наприклад, освітні чи медичні заклади.
Освітні та медичні установи завжди мають попит. Освіта і медицина – це ті сфери, які постійно розвиваються. Нові школи, університети, лікарні та клініки з’являються регулярно, і всі вони потребують приміщень для роботи. Це робить такі інвестиції стабільними й перспективними.
Медичні та освітні заклади часто підписують довгострокові орендні договори. Це означає, що у вас буде стабільний дохід на тривалий час. Додатково, уряди багатьох країн підтримують ці сфери через фінансування, субсидії та податкові пільги, що також додає стабільності інвестиціям.
Однак, є й ризики. Наприклад, сфери охорони здоров’я та освіти жорстко регулюються державою. Зміни в законах або регуляторних вимогах можуть вплинути на ваші доходи. Крім того, у великих містах велика конкуренція між новими й старими закладами, що може ускладнити пошук орендарів.
Також варто пам’ятати, що медичні заклади потребують регулярного оновлення обладнання та високих стандартів утримання. Це може збільшити ваші витрати на управління нерухомістю. Освітні установи також потребують значних інвестицій у сучасне обладнання та інфраструктуру.
Питання та відповіді
Як почати займатись інвестиціями?
Почати інвестувати можна за допомогою кількох простих кроків:
- Спочатку визначте свої фінансові цілі та оцініть поточну фінансову ситуацію, зокрема, створіть резервний фонд.
- Вивчіть основи інвестування, щоб зрозуміти різні типи активів і стратегії.
- Відкрийте інвестиційний рахунок у надійного брокера, звертаючи увагу на комісії та зручність платформи.
- Почніть з невеликих сум і диверсифікуйте свій портфель для зменшення ризиків.
- Регулярно переглядайте свої інвестиції, навчайтеся та адаптуйтеся.
- За потреби консультуйтеся з фінансовими професіоналами для кращого розуміння ринку та планування.
А більше про види інвестицій та пасивний дохід читайте тут.
Які підводні камені реального інвестування в готель?
Реальне інвестування це бізнес-процес, що розпочинається із вибору активу і триває до отримання прибутку чи навіть зміни активу, а далі знову по колу. Тому обираючи інвестування в готельний бізнес може бути водночас дуже прибутковим та привабливим. Проте я підготував факти про можливі ризики, які слід враховувати та які досвідченні інвестори часто приховують від інвестора початківця:
По-перше, це економічна нестабільність, що впливає на туристичний потік і, відповідно, на заповненість готелів.
Не забувайте про так звану сезонність, що є суттєвим фактором в готельному бізнесі, адже в багатьох регіонах туристичний потік залежить від пори року.
Звичайно конкуренція в готельному бізнесі дуже висока, а з постійною появою нових готелів та альтернативних варіантів розміщення, таких як Airbnb, ще більше може знизити вашу частку ринку.
Непередбачені витрати можуть значно знизити прибутковість. Зміни в законодавстві, від якого не можна застрахуватись також може вплинути на готельний бізнес.
Однак при правильному врахуванні цих ризиків та ретельному плануванні, даного активу. То реальне інвестування це допоможе зменшити, та вплине на негативні фактори та забезпечить успішне отримання класного відсотка до доходу.
Скільки очікувати на прибуток від реального інвестування в новобудови?
Звичайно реальне інвестування це не завжди про швидкі доходи, скоріш про довго тривалі відсотки до прибутку. Однак вклад в новобудови та екобудинки мають дуже хороші темпи зростання вашого доходу.
По-перше, тому, що новобудови будуються за сучасними стандартами з використанням новітніх технологій та матеріалів. Це забезпечує високу енергоефективність, а тому менші витрати на ремонт та утримання. Такі будинки зазвичай розташовані в районах, де активно розвивається інфраструктура, що підвищує їхню привабливість і вартість з часом.
Екобудинки, зі свого боку, мають додаткові переваги. Вони проєктуються з урахуванням екологічних стандартів, що мінімізує енергоспоживання та знижує витрати на утримання. Попит на екологічно чисте житло зростає, що робить такі активи ще більш перспективними.
Тому перший прибуток від інвестування в новобудови та екобудинки можна отримати одразу після завершення будівництва і здачі об’єкта в експлуатацію.